Preguntas Frecuentes

Una vez que hayamos recibido tu cuestionario completo y la documentación requerida, te enviaremos un correo electrónico con una respuesta en un plazo de 3 días hábiles.

En caso de que tengamos preguntas adicionales, podríamos comunicarnos contigo a través de la dirección de correo electrónico proporcionada en el cuestionario.

Necesitamos información adicional para comprender por qué utilizas Western Union y la relación entre tú y la persona o las entidades con las que realizas remesas. Cuanta más información proporciones, más rápido podremos completar tu solicitud.

Para tener acceso nuevamente a nuestros servicios, sigue los pasos que se indican a continuación:

1. Recopila los documentos necesarios. Ten en cuenta que estos variarán según el motivo por el que utilices Western Union y tu relación con la persona o las entidades con la que realizas remesas. Como mínimo, debes estar preparado con tu identificación con fotografía emitida por el gobierno, documentos relacionados con tu propósito de usar Western Union, prueba del origen de los fondos y cualquier documento adicional que pueda respaldar las respuestas proporcionadas en el cuestionario. Para obtener más información, visita la sección Ayuda en westernunion.com.
2. Visita westernunion.com/gcr e inicia el cuestionario del cliente.
3. Completa el cuestionario del cliente:

• Información personal:

– Proporciona tu nombre, segundo nombre (opcional) y apellido tal como aparecen en tu identificación.

– Comparte tu correo electrónico, dirección física y número de teléfono celular actuales. Asegúrate de proporcionar una dirección de correo electrónico activa para fines de comunicación.

– Especifica tu país de nacimiento.

– Selecciona tu ocupación y proporciona aclaraciones adicionales si es necesario.

– Ingresa un número de seguimiento reciente (MTCN) si está disponible.

– ‌‌Carga una copia de identificación válida con fotografía emitida por el gobierno.‌‌

• Relaciones:

– Indica a las personas o las entidades con las que has realizado remesas mediante Western Union.

– Para cada persona o entidad, ingresa el nombre completo, la relación, el propósito de la remesa y carga los documentos de respaldo.

• Origen de los fondos:

– Selecciona el origen de los fondos en la lista desplegable y carga los documentos de respaldo.

• Detalles de terceros (si realizas remesas en nombre de otra persona) (si corresponde):

– Explica el propósito de las remesas y tu relación con el tercero.

– Proporciona los detalles relacionados con el tercero.

• Fraude (si corresponde):

– Indica si has sido víctima de fraude o estafa.

– Si la respuesta es sí, comparte una breve descripción de lo sucedido.

4. Revisa la precisión de la información que proporcionaste.

5. Selecciona Enviar cuestionario para completar el proceso.

Para proteger a nuestros clientes, revisamos cada remesa de dinero a fin de asegurarnos de que sea segura. Por diversas razones, podemos pedirte que nos proporciones más información antes de permitirte continuar utilizando nuestros servicios.

Estamos comprometidos con la seguridad de tu información personal. Utilizamos medidas de protección organizacionales, técnicas y administrativas que cumplen con las leyes y regulaciones gubernamentales correspondientes para proteger tu información personal. También restringimos el acceso a la información personal que procesamos solo a nuestros empleados, agencias y representantes que tengan una necesidad empresarial para conocerla. Para obtener más información, lee nuestros Términos y Condiciones y la Declaración de privacidad en línea.

a. Se necesita una identificación válida con fotografía emitida por el gobierno para verificar tu identidad.

• Ejemplos: pasaporte, licencia de conducir, identificación nacional.

b. El origen de los fondos es necesario para asegurarse de que las remesas de dinero no estén relacionadas con actos ilegales y correspondan a la naturaleza de tu actividad.

• Ejemplos: estados de cuenta bancarios de al menos los últimos 3 meses, recibos de nómina de al menos los últimos 3 meses, contrato de empleo con salario, documentos de préstamo, acuerdo de venta, recibo de premio, declaración de impuestos, etc.

c. El propósito de la remesa de dinero o el uso previsto del dinero es necesario a fin de comprender el motivo para realizar el pago y el tipo de relaciones entre el remitente y el beneficiario.

Ejemplos:

• Remesas personales o de apoyo familiar. Los siguientes documentos son adecuados para demostrar la relación: fotografías con las personas con las que realizaste remesas, certificado de matrimonio, certificado de nacimiento de la contraparte, identificación emitida por el gobierno de la contraparte, etc.
• Remesa comercial o pago por bienes o servicios: facturas, recibos, acuerdos de venta o compra, etc.
• Educación: evidencia de cuotas de matrícula, etc.
• Gastos médicos: facturas hospitalarias, recibos de farmacia, primas de seguro médico, etc.
• Apoyo a organizaciones benéficas: reconocimiento escrito de la organización benéfica, etc.
• Compra de hogar: contrato de compra, documentos hipotecarios, etc.
• Regalo: recibos, etc.
• Gastos de viaje: boletos de viaje, reservas de hotel, etc.

d. Se necesita información sobre actividades de terceros (envío o recepción de dinero en nombre de una persona o negocio) para comprender el propósito y la naturaleza de tu relación con Western Union.

• Ejemplos: documentos de registro comercial, carta de autorización de la empresa o notario, estado de cuenta que muestre acceso a fondos de terceros, etc.